L’assurance prévoyance, par essence, doit s’intégrer dans le cadre de la protection sociale globale de l’assuré.
C’est la raison pour laquelle il est toujours préférable de dresser un bilan de protection sociale avant d’envisager une assurance prévoyance.
- Mes proches sont-il protégés en cas de Décès ?
- Ma mutuelle couvrirait-elle mes dépenses de santé en cas de maladie ?
- Le Budget dédié à mon assurance prévoyance me permet-il de me constituer une retraite complémentaire ?
- Quelles sont mes priorités en termes de protection sociale ?
Le désengagement continuel de l’Etat en matière de protection sociale implique une démarche personnelle pour vérifier que l’on est bien protégé en cas de souci de Santé majeur, en cas d’arrêt de travail, ou de décès.
Les paramètres à prendre en compte sont le train de vie, les crédits en cours, les besoins en terme d’éducation des enfants, la pérennité du ménage en cas de décès.
Nous vous proposons un Bilan global qui intègrera tous les paramètres indispensables tels que la situation familiale, le revenu, le Statut, la profession (médecin libéral, TNS etc.), le patrimoine ainsi que les besoins personnels exprimés.
Un spécialiste de la protection sociale saura vous conseiller et analyser votre protection sociale telle qu’elle est pour en détecter les éventuelles failles et vous conseiller afin de l’optimiser.
Des suggestions pourront ensuite vous être faites dans l’impartialité la plus totale, en conformité avec notre charte.
